Национальный банк предлагает усилить контроль за платежными операциями и ввести новые подходы к оценке рисковости клиентов. В то же время информация о "тотальной блокировке счетов" или массовой автоматической блокировке всех платежей не соответствует содержанию обнародованного проекта документа.
НБУ уже вынес на общественное обсуждение проект новых правил, обязывающих банки и других поставщиков платежных услуг усовершенствовать системы мониторинга операций. Финучреждения должны будут анализировать поведение клиентов, выявлять нетипичные транзакции и оценивать операционные риски.
Среди критериев, которые могут привлечь внимание банка, аномально большое количество счетов, значительное количество однотипных платежей, быстрое перечисление средств после их поступления, признаки скрытой предпринимательской деятельности, а также нетипичное изменение персональных или технических данных клиента.
Особое внимание банки могут уделять предприятиям с признаками фиктивности. Речь идет, в частности, о компаниях с минимальными вложениями в деятельность, незначительным количеством работников или другими факторами, которые в совокупности могут свидетельствовать о повышенном риске. При этом сам по себе молодой возраст предпринимателя, небольшой бизнес или малое количество персонала не являются автоматическим основанием для блокировки счетов.
Проект также предусматривает, что банки смогут временно приостанавливать отдельные операции для проведения дополнительной проверки или запрашивать документы, подтверждающие законность платежа. Для операций с низким уровнем риска никаких дополнительных ограничений не предусматривается.
Пока документ еще не вступил в силу и проходит общественное обсуждение. Если постановление будет принято, у банков будет 90 дней, чтобы привести свои внутренние процедуры в соответствие с новыми требованиями.
Напомним, переводы будут проверять по новым правилам: 16 признаков, за которые могут заблокировать карточку
Ранее мы рассказывали, что переводы на карту могут обернуться штрафом: налоговая заинтересуется вашими доходами
Также, криптокошельки под прицелом: деньги воруют во время перевода
